Registre formation LCB-FT : contenu et tenue à jour

Le jour d'un contrôle, l'administration ne vous demande pas si vous avez formé votre équipe : elle vous demande de le prouver. Cette preuve, c'est le registre nominatif des formations LCB-FT. Tenir un tel registre est une obligation issue du décret n° 2026-310 du 24 avril 2026, qui précise les conditions de la formation prévue par la loi (article L. 561-34 du code monétaire et financier). Voici ce que ce registre doit contenir et comment le maintenir à jour sans y passer vos journées.

Qu'est-ce que le registre de formation LCB-FT ?

C'est le document qui retrace, salarié par salarié, les formations suivies en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Il est nominatif : une ligne par personne concernée, pas un suivi global pour l'agence. Il sert à démontrer, à tout moment, que chaque collaborateur assujetti a bien été formé et continue de l'être.

Pour savoir qui doit y figurer, voyez qui doit être formé à la LCB-FT dans une agence.

Ce que le registre doit contenir

Pour chaque collaborateur concerné, le registre conserve au minimum :

• L'identité de la personne et sa fonction dans l'agence.
• La nature de chaque formation suivie (son intitulé, son contenu).
• La date à laquelle elle a eu lieu.
• Sa durée.
• Le justificatif associé : attestation, certificat ou support de la formation.

Le contenu et la fréquence des formations doivent être adaptés au profil de risque de l'agence et à la fonction de chacun. Un registre qui montre la même formation générique pour tout le monde est un signal faible aux yeux d'un contrôleur.

Combien de temps conserver les preuves ?

Les justificatifs se conservent pendant toute la durée du contrat du salarié, puis cinq ans après son départ. Autrement dit, le départ d'un collaborateur ne vous autorise pas à effacer son historique de formation : il reste opposable plusieurs années.

Les erreurs qui coûtent cher lors d'un contrôle

• Un fichier Excel qui n'est plus à jour : une colonne oubliée, une date jamais renseignée, et la preuve manque.
• Une attestation égarée : la formation a eu lieu, mais rien ne le prouve.
• Une échéance de renouvellement passée inaperçue : le collaborateur n'est plus à jour sans que personne ne l'ait vu.

Pour savoir précisément ce que l'administration regarde, voyez notre article sur le contrôle DDPP en agence immobilière.

Comment tenir ce registre sans y passer ses journées

La difficulté n'est pas de remplir une ligne une fois, c'est de tenir le suivi dans le temps, pour toute l'équipe, avec des échéances qui se décalent. C'est exactement le travail que Preuvimmo automatise : un registre nominatif par collaborateur, des alertes avant chaque échéance, et un dossier exportable prêt à présenter en cas de contrôle. Voir aussi : registre nominatif LCB-FT.

Questions fréquentes

Le registre doit-il être nominatif ?

Oui. Le suivi se fait personne par personne, pas globalement pour l'agence. L'administration peut demander la situation d'un collaborateur précis.

Sous quel format tenir le registre (Excel, papier, logiciel) ?

Aucun format n'est imposé. Ce qui compte, c'est que le registre soit complet, à jour et présentable rapidement. Un tableur reste possible, mais devient vite difficile à maintenir dès que l'équipe grandit et que les échéances se multiplient.

Qui peut demander à voir le registre ?

La DGCCRF, via les directions départementales (DDPP), dans le cadre d'un contrôle qui peut intervenir sans préavis.