Qu'est-ce que la classification des risques LCB-FT en agence immobilière ?

La classification des risques est l'analyse écrite par laquelle votre agence évalue son exposition au blanchiment et au financement du terrorisme. Elle conditionne l'intensité de votre vigilance et la fréquence de vos formations.

Elle prend en compte des facteurs comme le type d'opérations (transaction, gestion, location), la nature de la clientèle (résidents, non-résidents, personnes politiquement exposées), la zone géographique et les montants en jeu.

Ce document doit être tenu à jour et peut être demandé lors d'un contrôle. Il justifie vos choix : pourquoi tel niveau de vigilance, pourquoi tel rythme de formation.