Question LCB-FT
Quelle différence entre la formation LCB-FT des salariés et le KYC client ?
Ce sont deux obligations différentes que les agences confondent souvent.
- Le KYC client (connaissance du client) consiste à identifier et vérifier les clients, leurs bénéficiaires effectifs et l'origine des fonds, pour chaque transaction.
- La formation LCB-FT des salariés est une obligation interne : former vos collaborateurs, tenir le registre nominatif de ces formations et le conserver.
Le décret 2026-310 a renforcé spécifiquement le volet formation et traçabilité interne. Une agence peut très bien faire son KYC client et être en défaut sur la formation de son équipe, ou l'inverse. Les deux doivent être couverts.
Preuvimmo tient le registre nominatif des formations LCB-FT de votre équipe et le sort prêt à présenter en cas de contrôle.
Questions liées
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